Crypto Overzicht in Venezuela

Regelgevingsgegevens zijn uitsluitend bedoeld ter informatie en weerspiegelen mogelijk niet de meest recente juridische ontwikkelingen. Raadpleeg altijd gekwalificeerde professionals voordat u beslissingen neemt.

Juridische classificatie en regelgevend kader

Status van cryptovaluta

Cryptovaluta zijn legaal in Venezuela en onderworpen aan een formeel regelgevend kader, al zijn de instellingen die dit kader uitvoeren sinds 2023 ernstig verstoord. De primaire wetgeving is het Constituent Decree on the Integral System of Cryptoassets (Decreto Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos), gepubliceerd in Gaceta Oficial No. 41.575 op 30 januari 2019. Het decreet classificeert cryptoactiva als digitale activa onder staatstoezicht, stelt SUNACRIP (Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas) in als de hoogste cryptotoezichthouder, en maakt vergunningverlening verplicht voor exchanges, miners en tussenpersonen. De Venezolaanse bolivar (VES) blijft het enige wettige betaalmiddel.

Venezuela trok internationale aandacht toen het op 20 februari 2018 de Petro (PTR) lanceerde, gepresenteerd als ’s werelds eerste door de staat uitgegeven cryptovaluta, nominaal gedekt door olie- en mineraalreserves. Het project was bedoeld om Amerikaanse sancties te omzeilen en de instortende economie te stabiliseren. De Petro werd nooit op internationale exchanges genoteerd, bleef beperkt tot het door de overheid beheerde Patria Platform, en kende vrijwel geen reële acceptatie. Na de instorting van SUNACRIP en lopende corruptie-onderzoeken werd de Petro in medio januari 2024 officieel beëindigd, waarbij alle resterende PTR-saldi werden omgezet in bolivars via het Patria Platform.

Fiscale behandeling

Venezuela past zijn algemene belastingwetgeving toe op cryptovaluta in plaats van een aparte crypto-belastingcode te hanteren. Winsten uit de verkoop van cryptovaluta worden behandeld als inkomen onder de Impuesto sobre la Renta (ISLR) en belast tegen progressieve tarieven van 6% tot 34%, afhankelijk van de inkomensschijf. Miningbeloningen worden belast als inkomen op het moment van ontvangst. Particulieren dienen cryptowinsten op te geven in hun jaarlijkse ISLR-aangifte en moeten gegevens van alle cryptotransacties vijf jaar bewaren. Rechtspersonen betalen het standaard vennootschapstarief van 15% tot 34% over cryptowinsten.

De Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras (IGTF, belasting op grote financiële transacties) werd gewijzigd bij Official Gazette Extraordinary No. 6.687, gedateerd 25 februari 2022, met ingang van 27 maart 2022. De wijziging introduceerde een tarief van 3% op betalingen in vreemde valuta of cryptoactiva anders dan door de Venezolaanse staat uitgegeven activa, waarbij een door SENIAT aangewezen bijzondere belastingplichtige (Sujeto Pasivo Especial) betrokken is. De bredere tariefband onder de wet bedraagt 2% tot 20%. Een later uitvoeringsbesluit (Decreto No. 4.784) introduceerde vrijstellingen voor aan- en verkoop van cryptoactiva en bepaalde betalingen van goederen en diensten met cryptoactiva, hoewel de reikwijdte van die vrijstelling moet worden geverifieerd aan de hand van actuele SENIAT-richtlijnen.

Toezicht en handhaving

SUNACRIP werd bij het constituerende decreet van januari 2019 ingesteld als primaire crypto-autoriteit van Venezuela, als opvolger van het eerder in april 2018 opgerichte SUPCACVEN. SUNACRIP beschikte over bevoegdheden om exchanges te vergunnen, miners te registreren via het Comprehensive Registry of Cryptoactive Services (RISEC) en het Comprehensive Registry of Miners (RIM), en de naleving van witwasbestrijdingsregels te handhaven. In maart 2023 vaardigde president Maduro echter een decreet uit waarbij SUNACRIP onder gedwongen reorganisatie werd geplaatst, gepubliceerd in de Extraordinary Official Gazette. Joselit Ramírez Camacho, de oprichter-superintendent die de instelling vanaf het begin had geleid, werd gearresteerd door de Nationale Anti-Corruptie Politie in het kader van dezelfde handhavingsactie. Venezolaanse aanklagers stelden hem verantwoordelijk voor verduistering van overheidsmiddelen, en een breder corruptie-onderzoek koppelde zijn netwerk aan een schema waarbij naar schatting 3 miljard dollar aan PDVSA-olie-inkomsten werd doorgesluisd. Het Amerikaanse ministerie van Justitie had Ramírez afzonderlijk op de Most Wanted-lijst van HSI geplaatst met een beloning van 5 miljoen dollar en hem aangeklaagd in het Southern District of New York.

Een tweede decreet in september 2023 verlengde de reorganisatie tot maart 2024, en Anabel Pereira Fernandez werd aangesteld als nieuwe superintendent. SUNACRIP werd begin 2024 formeel opnieuw ingesteld, maar haar handhavingscapaciteit en vergunningsfunctie blijven ernstig beperkt. SENIAT handhaaft zelfstandig de crypto-belastinginning. SUDEBAN (Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario) houdt toezicht op de bancaire sector en verbiedt banken directe cryptoactiviteiten te faciliteren, tenzij via door SUNACRIP vergunde tegenpartijen. De financiële inlichtingeneenheid van Venezuela is de UNIF (Unidad Nacional de Inteligencia Financiera), verantwoordelijk voor meldingen van verdachte transacties en coördinatie van witwasbestrijding.

Ondernemingsklimaat

Relaties met banken

Het Venezolaanse bankwezen opereert onder aanzienlijke beperkingen: SUDEBAN verbiedt banken direct zaken te doen met cryptobedrijven buiten goedgekeurde, door SUNACRIP vergunde kanalen. De internationale connectiviteit van Venezolaanse banken wordt beperkt door OFAC-sancties gericht op de Venezolaanse overheid en staatsgerelateerde entiteiten, waaronder PDVSA en diverse hoge functionarissen op de SDN-lijst. Deze combinatie van formeel verbod en feitelijke afsluiting van het internationale correspondentbankwezen heeft paradoxaal genoeg geleid tot wijdverbreide adoptie van stablecoins als parallelle financiële infrastructuur.

Ernstige hyperinflatie, met een piek van circa 10 miljoen procent op jaarbasis in 2018, gecombineerd met aanhoudende waardevermindering van de bolivar in de jaren daarna, heeft grote delen van de bevolking ertoe gebracht USDT (Tether) als de facto waardeopslag te gebruiken. In 2025 was USDT op het Tron-netwerk goed voor circa 91% van alle cryptotransacties in Venezuela, waarbij transacties onder 10.000 dollar routinematig in stablecoins werden afgewikkeld. Binance P2P beheerst naar schatting 63% van het handelsvolume in het land.

Ondersteuning van innovatie

Venezuela’s aanpak van cryptovaluta is primair regulatoir en gericht op het aanboren van grondstoffen, in plaats van op innovatie. Er is geen fintech sandbox, door de overheid gesteunde blockchain-incubator of digitaal-activa-innovatieprogramma actief in het land. Het meest prominente overheidsproject, de Petro, eindigde in mislukking en institutionele instorting in januari 2024. Een in 2020 opgericht Nationaal Miningpool verplichtte alle legale miners tot deelname, maar raakte feitelijk buiten werking na de interventie bij SUNACRIP en de miningsstop in mei 2024. De meest actieve overheidsaangrenzende cryptoactiviteit blijft het gerapporteerde gebruik van USDT door PDVSA voor de afwikkeling van bepaalde olietransacties, een praktijk die wordt gedreven door het omzeilen van sancties in plaats van door innovatiebeleid.

Crypto-vergunningen in Venezuela

Het vergunningsstelsel voor aanbieders van cryptoactivadiensten in Venezuela werd vastgesteld bij het constituerende decreet van januari 2019 en geoperationaliseerd via SUNACRIP Ruling No. 012-2019. Het kader is technisch gezien nog van kracht, maar er zijn geen nieuwe vergunningen verleend sinds de gedwongen reorganisatie van SUNACRIP in maart 2023, en de handhaving van bestaande vereisten is inconsistent geweest. Marktpartijen dienen rekening te houden met deze institutionele verstoring bij het beoordelen van nalevingsverplichtingen.

Vergunningseisen

Op grond van Ruling No. 012-2019 moeten operators van cryptoactivaexchanges een van twee vergunningscategorieën van SUNACRIP verkrijgen, afhankelijk van de omvang en aard van hun activiteiten. Miners moeten zich inschrijven in het Comprehensive Registry of Cryptoactive Services (RISEC) of het Comprehensive Registry of Miners (RIM) voordat zij enige miningactiviteit verbonden aan het nationale elektriciteitsnet aanvangen. Alle aanvragers zijn verplicht documentatie aan te leveren over bedrijfsinfrastructuur, energieverbruiksplanning, beveiligingsprotocollen en AML/KYC-procedures. Operators die transacties verwerken met Venezolaanse tegenpartijen zijn tevens onderworpen aan IGTF-inningverplichtingen wanneer hun klanten gekwalificeerd zijn als bijzondere belastingplichtigen onder de SENIAT-classificatie.

In mei 2024 gaf het Ministerie van Volksenergie (MPPPE) opdracht tot het loskoppelen van alle cryptominingfarms van het Nationaal Elektriciteitssysteem (SEN), met als reden dat de elektriciteitsvraag een negenjarig hoogtepunt van 15.579 megawatt had bereikt. De maatregel ging gepaard met inbeslagname van circa 2.000 tot 2.300 ASIC-miners. Vanaf begin 2026 zijn grootschalige, op het net aangesloten miningoperaties in de praktijk verboden.

Toegestane activiteiten

Het constituerende decreet van januari 2019 onderscheidt drie categorieën gereguleerde activiteiten: cryptoactivahandel (fiat-naar-crypto en crypto-naar-crypto), digitaal mining en cryptoactiva-intermediaire diensten. Elk vereist een afzonderlijke registratie of vergunning van SUNACRIP, dat ook toezicht houdt op secundaire marktinfrastructuur en bewaarneming. P2P-platforms zijn aan dezelfde verplichtingen onderworpen, al is de handhaving tegen informele operators onregelmatig geweest, en is de P2P-sector aanzienlijk gegroeid bij afwezigheid van functionerende formele kanalen.

Aanvraagprocedure en doorlooptijd

Tot maart 2023 dienden aanvragers van een exchangevergunning oprichtingsdocumenten, infrastructuurgegevens, energieverbruiksprognoses, AML/CFT-beleid en aandeelhoudersinformatie in bij SUNACRIP. Formele doorlooptijden waren niet vastgelegd en de praktijk varieerde aanzienlijk. Sindsdien is het vergunningsloket gesloten. Het opnieuw ingestelde SUNACRIP had begin 2026 de normale vergunningsverlening nog niet hervat. Operators wordt geadviseerd rechtstreeks contact op te nemen met SUNACRIP om te bevestigen of de behandeling is hervat, en gekwalificeerde Venezolaanse juridische adviseurs in te schakelen gezien de veranderende institutionele situatie.

Marktkenmerken

Adoptiepatronen

Venezuela behoort consequent tot de landen met de hoogste crypto-adoptie ter wereld op basis van per-capita-maatstaven. De Chainalysis 2025 Global Crypto Adoption Index plaatste het land op de 18e positie overall en 9e op per-capita-adoptie. Naar schatting 10% van de Venezolanen bezit een of andere vorm van cryptovaluta, met meer dan 4,3 miljoen gebruikers gerapporteerd op Binance alleen. Circa 10% van de betalingen op het niveau van dagelijkse boodschappen vond eind 2025 plaats in crypto, en in cryptovaluta gedenomineerde overmakingen vertegenwoordigden circa 9% van de 5,4 miljard dollar aan totale overmakingen die in 2023 werden ontvangen. Traditionele remittancekanalen rekenen kosten tot 56%, waardoor op crypto gebaseerde overboekingen aanzienlijk kostenefficiënter zijn.

De adoptie wordt gedreven door economische noodzaak: behoud van koopkracht, in dollars uitgedrukte liquiditeit en goedkope overmakingen. USDT op het Tron-netwerk is het dominante instrument, gekozen vanwege lage transactiekosten en brede acceptatie door handelaren. Binance P2P, Reserve, Airtm en El Dorado vormen de voornaamste on/off-ramp-infrastructuur bij afwezigheid van formele bankkanalen voor crypto.

Sectorale focus

De Venezolaanse cryptosector is geconcentreerd in P2P-stablecoinhandel in plaats van institutionele infrastructuur of technologieontwikkeling. Bitcoin mining was voorheen een gebied van opvallende activiteit, vanwege de historisch gesubsidieerde elektriciteitstarieven voor residentiële en commerciële gebruikers. De netwerkontkoppelingsmaatregel van mei 2024 maakte feitelijk een einde aan deze sector als functionerende industrie. Het ecosysteem draait nu om stablecoin-circulatie als waardeopslag, handelsmedium en remittancerail, grotendeels via informele en peer-to-peer-kanalen bij afwezigheid van een functionerend formeel vergunningstelsel.

Het gerapporteerde gebruik van USDT door PDVSA voor de afwikkeling van olietransacties vertegenwoordigt de grootste overheidsaangrenzende cryptoactiviteit, maar opereert buiten elk nalevingskader voor gesanctioneerde jurisdicties en draagt een aanzienlijk OFAC-risico voor internationale tegenpartijen. US Treasury General Licences (waaronder GL 41 en GL 44) hebben periodiek de toelaatbare handelingen in de oliesector bijgesteld, maar blootstelling aan crypto waarbij op de SDN-lijst geplaatste Venezolaanse entiteiten betrokken zijn, blijft verboden ongeacht de reikwijdte van de licentie.

Ontwikkeling van de regelgeving

Venezuela was tussen 2017 en 2019 sneller dan welke andere Latijns-Amerikaanse concurrent ook met het vaststellen van cryptoregelgeving en bouwde destijds een van de meest gedetailleerde kaders in de regio. Die ontwikkeling keerde abrupt om met het SUNACRIP-corruptieschandaal, de beëindiging van de Petro in januari 2024 en de miningsstop in mei 2024. Venezuela werd op 28 juni 2024 toegevoegd aan de FATF Grey List na het FATF Plenary van 26-28 juni 2024, als weerspiegeling van vastgestelde strategische tekortkomingen in witwasbestrijding en toezicht op terrorismefinanciering. Venezuela verbond zich aan een zevenpuntenactieplan met betrekking tot risicobeoordeling, toezicht op aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen (DNFBP), transparantie van uiteindelijk begunstigden, capaciteit van de UNIF, strafrechtelijke vervolging van witwassen, toezicht op non-profitorganisaties en de implementatie van gerichte financiële sancties.

Venezuela staat nog steeds onder FATF-monitoring, zoals bevestigd door de update van 13 februari 2026. De voortgang op het actieplan wordt belemmerd door de verminderde capaciteit van SUNACRIP en de beperkte middelen van de UNIF. Venezuela is lid van de CFATF (Caribbean Financial Action Task Force), het relevante FATF-stijl regionaal orgaan. Het geschorste MERCOSUR-lidmaatschap beperkt formele regelgevingscoördinatie met buurlanden, waaronder Brazilië en Argentinië, die in de afgelopen jaren beide meer functionele cryptokaders hebben opgezet.