Een introductie tot cloud mining

Cloud mining laat particulieren cryptocurrencies zoals Bitcoin minen zonder eigen hardware, door rekenkracht te huren van datacenters op afstand. Het concept klinkt aantrekkelijk, maar cloud mining is een van de meest risicovolle hoeken van crypto gebleken, met een grote meerderheid aan diensten die uiteindelijk scams of onrendabel bleken.

Waarschuwing: De meeste cloud mining-operaties zijn historisch gezien frauduleus of hebben tot aanzienlijke verliezen voor investeerders geleid. Wees uiterst voorzichtig voordat je een cloud mining-dienst overweegt.

Wat is cloud mining?

Cloud mining is een dienst waarbij klanten een bedrijf betalen om cryptocurrencies voor hen te minen, met de hardware en faciliteiten van dat bedrijf. In plaats van zelf mining-apparatuur kopen, opzetten en onderhouden, huur je hash power van een aanbieder die al het technische werk regelt.

Het gebruikelijke proces: je registreert je bij een aanbieder, koopt een contract voor een bepaalde hoeveelheid hash power en looptijd, en ontvangt vervolgens uitkeringen op basis van de beloningen die de mining naar verluidt oplevert. De aanbieder beheert de apparatuur, stroom, koeling en het onderhoud.

Waarom cloud mining extreem risicovol is

Cloud mining brengt aanzienlijke risico’s met zich mee die potentiële investeerders moeten begrijpen voordat ze geld inleggen.

Het fundamentele economische probleem

De belangrijkste vraag die je kunt stellen over elke cloud mining-dienst is: als minen winstgevend is, waarom zou het bedrijf die hash power dan aan jou verkopen in plaats van de winst zelf te houden? In de meeste gevallen is het antwoord dat de economie simpelweg niet in het voordeel van de klant werkt. Bedrijven kunnen meer verdienen aan het verkopen van contracten dan aan het daadwerkelijk minen, en dat is een grote waarschuwing.

Een geschiedenis van scams en mislukkingen

De cloud mining-industrie heeft een zorgwekkende staat van dienst. Diverse spraakmakende operaties zijn ingestort of frauduleus gebleken:

• HashFlare: Beëindigde in 2018 alle Bitcoin-miningcontracten; de oprichters werden later aangeklaagd voor een fraudeschema van honderden miljoenen dollars.
• BitConnect: Stortte begin 2018 in en werd later door de SEC bevestigd als een Ponzi-schema.
• Mining Max: Lichtte investeerders op voor circa 250 miljoen dollar, verspreid over meer dan 18.000 slachtoffers.
• GAW Miners en Paycoin: Oprichter Josh Garza werd veroordeeld voor wire fraud na wat aanklagers omschreven als een Ponzi-schema.

Veel cloud mining-operaties werken als een Ponzi-schema, waarbij uitbetalingen aan bestaande klanten uit nieuwe inleg komen in plaats van uit echte miningopbrengsten. Zulke schema’s kunnen maanden of zelfs jaren draaien voordat ze instorten.

Gebrek aan transparantie

De meeste cloud mining-bedrijven bieden geen enkele manier om te verifiëren dat mining-apparatuur überhaupt bestaat of dat die gebruikt wordt zoals beweerd. Klanten moeten volledig op het woord van het bedrijf vertrouwen, zonder onafhankelijke controle.

Ongunstige contractvoorwaarden

Cloud mining-contracten bevatten doorgaans clausules die het bedrijf toestaan de dienst stop te zetten als minen onrendabel wordt. Dat gebeurt vaak als cryptokoersen dalen of de mining-difficulty stijgt. De klant draagt het neerwaartse risico, het bedrijf dekt zichzelf in.

Soorten cloud mining

Er zijn twee hoofdvormen van cloud mining, en beide brengen dezelfde fundamentele risico’s met zich mee.

Hosted mining

Bij hosted mining koopt of huurt de klant fysieke mining-hardware die in de faciliteit van het bedrijf staat. Het bedrijf onderhoudt de apparatuur en betaalt voor stroom en koeling. Je hebt technisch gezien specifieke hardware in eigendom of beheer, maar je bent nog steeds volledig afhankelijk van de eerlijkheid en continuïteit van het bedrijf.

Geleased hash power

Bij geleased hash power koop je een aandeel in de totale mining-output van een bedrijf zonder dat er specifieke hardware aan jou is toegewezen. Je ontvangt een deel van de beloningen op basis van de gekochte hash power. Dit model biedt nog minder transparantie dan hosted mining.

Waarschuwingssignalen waar je op moet letten

Als je een cloud mining-dienst tegenkomt, let dan op deze waarschuwingssignalen.

• Gegarandeerde rendementen: Geen enkele legitieme mining-operatie kan winst garanderen, gezien de volatiliteit van cryptoprijzen en de wisselende mining-difficulty.
• Onrealistische winstprognoses: Wees sceptisch over elke calculator die hoge, stabiele rendementen voorspelt.
• Agressieve referral-programma’s: Sterke nadruk op het werven van nieuwe klanten is een typisch kenmerk van Ponzi-schema’s.
• Anoniem of niet-verifieerbaar team: Legitieme bedrijven hebben een herkenbare leiding met een controleerbare achtergrond.
• Geen bewijs van mining-operaties: Verzoeken om faciliteitstours of hardware-verificatie worden geweigerd.
• Druk om snel te investeren: “Beperkte aanbiedingen” die zijn ontworpen om due diligence te ontmoedigen.
• Beperkingen bij opnames: Moeilijkheden om geld op te nemen of minimumsaldo-eisen die het geld van gebruikers vastzetten.

Cloud mining vs. pool mining

Het is goed om cloud mining te onderscheiden van pool mining, dat heel anders werkt.

Bij pool mining bezit en bedien je je eigen mining-hardware. Je sluit je aan bij een mining pool om je hash power te combineren met die van andere miners, waardoor de kans op beloningen toeneemt. Die beloningen worden vervolgens onder pool-leden verdeeld op basis van bijgedragen hash power. Je behoudt volledige controle over je apparatuur en kunt je bijdrage verifiëren.

Cloud mining haalt die controle weg. Je stuurt geld naar een bedrijf en hoopt dat ze namens jou minen. Je kunt hun operaties niet verifiëren, je “investering” niet als hardware opnemen, en bent volledig afhankelijk van hun eerlijkheid.

Pool mining vraagt technische kennis en investering in apparatuur, maar biedt de transparantie en controle die cloud mining fundamenteel mist.

Veiligere alternatieven voor cloud mining

Heb je interesse in cryptocurrency, overweeg dan deze alternatieven met een beter risicoprofiel.

• Mine met eigen hardware: Je eigen ASIC mining-hardware kopen geeft je volledige controle en transparantie. Het vraagt een investering vooraf en doorlopende stroomkosten, maar je bent eigenaar van de apparatuur en kunt precies zien wat het doet.
• Direct kopen: Cryptocurrency kopen via een betrouwbare exchange geeft je direct eigendom zonder de complexiteit en risico’s van minen.
• Self-custody: Bewaar je cryptocurrency in een persoonlijke wallet waarvan jij de private keys beheert. Not your keys, not your coins.
• Staking: Veel cryptocurrencies gebruiken inmiddels proof-of-stake consensus, waarmee je beloningen kunt verdienen door coins die je al hebt te staken, met volledige transparantie over je posities.
• Cryptocurrency-ETF’s: Voor wie liever traditionele beleggingsproducten gebruikt, zijn spot Bitcoin- en Ethereum-ETF’s nu in veel markten beschikbaar en bieden ze crypto-exposure via gereguleerde financiële producten.

Conclusie

Cloud mining brengt aanzienlijke risico’s met zich mee die voor de meeste particulieren ruim opwegen tegen de mogelijke voordelen. De geschiedenis van fraude in de sector, de fundamentele economische problemen van het businessmodel en het volledige gebrek aan transparantie maken cloud mining ongeschikt voor de meeste investeerders.

Als een cloud mining-aanbod te mooi klinkt om waar te zijn, is het dat vrijwel altijd ook. Wie geïnteresseerd is in cryptocurrency, is beter af met direct kopen, leren over self-custody of het verkennen van staking-mogelijkheden met cryptocurrencies die je al bezit.

Onthoud: Legitieme investeringsmogelijkheden vereisen niet dat je anonieme bedrijven met je geld vertrouwt op basis van loutere rendementsbeloften.